Làm quen với các chiến lược đầu tư vào tiền điện tử

Mua và bán tiền điện tử có thể là một hoạt động kinh doanh sinh lợi cho bất kỳ nhà đầu tư nào, nhưng bạn sẽ không tiến xa nếu không thực hiện các bước phù hợp trước khi bắt đầu. Việc kết hợp chiến lược đầu tư của riêng bạn là rất quan trọng, cũng như nghiên cứu đúng cách về tiền điện tử mà bạn quan tâm, nhận thức được các trò gian lận tiền điện tử và biết cách giảm thiểu rủi ro của bạn.

Trong bài viết này của AAG Academy, chúng tôi sẽ đề cập đến tất cả những điều này và hơn thế nữa để đảm bảo rằng bạn đã sẵn sàng bắt đầu đầu tư vào tiền điện tử lần đầu tiên.

Chiến lược đầu tư tiền điện tử là gì?

Chiến lược đầu tư tiền điện tử về cơ bản là một bản thiết kế hoặc kế hoạch mà bạn có thể sử dụng để hướng dẫn bạn trong suốt hành trình đầu tư của mình. Lý tưởng nhất là chiến lược của bạn được quyết định trước khi bạn bắt đầu đầu tư vào tiền xu và mã thông báo, đồng thời vạch ra loại đầu tư bạn dự định thực hiện, liệu chúng sẽ là ngắn hạn hay dài hạn và bạn có thể kiếm được bao nhiêu lợi nhuận.

Tất nhiên, lợi nhuận không bao giờ được đảm bảo, vì vậy chiến lược của bạn cũng có thể quyết định số tiền bạn sẵn sàng mất cho một khoản đầu tư. Một số nhà đầu tư sẽ quyết định rằng nếu một tài sản mà họ sở hữu giảm xuống một giá trị nhất định, họ sẽ bán lỗ và tiếp tục, thay vì chờ giá tăng trở lại với nguy cơ mất nhiều tiền mặt hơn.

Một phần trong chiến lược của bạn nên bao gồm việc lập ngân sách và kế hoạch tài chính để tìm ra số tiền bạn có thể đủ khả năng đầu tư cũng như mục tiêu ngắn hạn và dài hạn của bạn là gì. Ngân sách là rất quan trọng vì đầu tư nhiều hơn khả năng của bạn có thể khiến bạn gặp rắc rối. Chúng tôi có hướng dẫn của AAG Academy dành riêng cho chủ đề này nếu bạn muốn tìm hiểu thêm. 

Sau khi bạn biết mình có thể đầu tư bao nhiêu một cách an toàn, đã đến lúc chọn chiến lược đầu tư phù hợp. Dưới đây là một số chiến lược phổ biến được các nhà đầu tư tiền điện tử sử dụng ngày nay:

Mua và giữ
Chiến lược “mua và nắm giữ”, mà nhiều nhà đầu tư gọi là chiến lược “HODL” (hold for dear life), là một phương pháp đầu tư bao gồm việc bỏ tiền vào một tài sản nhất định và sau đó giữ nó trong một thời gian dài thời gian — chẳng hạn như vài năm. Đây là một trong những chiến lược đơn giản hơn sau khi quyết định đầu tư vào cái gì, bạn không phải làm gì khác.

Ý tưởng là theo thời gian, giá trị khoản đầu tư của bạn sẽ tăng lên và khi đến lúc bán, bạn sẽ kiếm được một khoản lợi nhuận đáng kể. Các nhà đầu tư Bitcoin ban đầu sẽ chứng thực rằng chiến lược này hoạt động, mặc dù nó rõ ràng phụ thuộc vào những gì bạn đầu tư vào và mức độ hiệu quả của nó theo thời gian.

Trung bình chi phí đô la
Tính trung bình chi phí bằng đô la (DCA) hơi giống với chiến lược mua và nắm giữ, nhưng phải tiến thêm một bước. Thay vì đầu tư một lượng tiền mặt nhất định và sau đó quên nó đi cho đến khi bạn sẵn sàng bán, chiến lược DCA liên quan đến việc đầu tư liên tục cùng một khoản tiền một cách thường xuyên — thường là hàng tuần hàng tháng.

Chẳng hạn, bạn quyết định rằng bạn có 200 đô la để đầu tư mỗi tháng. Với DCA, bạn sẽ đặt số tiền đó vào cùng một loại tiền điện tử mỗi tháng, bất kể giá của nó là bao nhiêu. Ý tưởng là theo thời gian, khi giá trị của tiền điện tử dao động, cuối cùng bạn sẽ kiếm được nhiều tiền hơn và cuối cùng sẽ có một khoản lợi nhuận đáng kể để hiển thị cho nó.

Thu lợi nhuận
Nếu bạn muốn tiền điện tử của mình hoạt động trong khi bạn đang nắm giữ nó với nỗ lực tạo ra nhiều hơn nữa, thì bạn có thể quan tâm đến việc canh tác năng suất. Điều này liên quan đến việc cho vay hoặc đặt cọc tiền và mã thông báo của bạn để tạo ra tiền lãi và các phần thưởng khác. Chúng tôi có các hướng dẫn dành riêng cho cả yield farming và đặt cược tiền điện tử nếu bạn muốn tìm hiểu thêm. 

Đặt giới hạn lợi nhuận và thua lỗ
Bạn có thể quyết định rằng, do tính chất không ổn định của tiền điện tử, bạn muốn chơi an toàn và đặt cho mình một số giới hạn khi đầu tư. Những điều này có thể được áp dụng cho lợi nhuận, thua lỗ của bạn hoặc đơn giản là thời hạn đầu tư của bạn.

Ví dụ: nếu bạn đầu tư 500 đô la vào một loại tiền điện tử nhất định và bạn không muốn mất hơn 400 đô la, bạn có thể chọn cắt lỗ nếu giá trị khoản đầu tư của bạn giảm xuống 400 đô la. Ngoài ra, bạn có thể đặt giới hạn cho lợi nhuận của mình. Nếu bạn hài lòng với mức lãi 30%, bạn có thể bán khoản đầu tư của mình khi nó đạt đến mức giá đó, thay vì mạo hiểm với khả năng giá giảm.

Sau đó, bạn có thể xem xét đầu tư lợi nhuận của mình vào các loại tiền điện tử khác nhằm nỗ lực tiếp tục phát triển nó, nhưng hãy nhớ rằng loại chiến lược đầu tư này đòi hỏi khá nhiều thời gian rảnh rỗi và có thể không lý tưởng nếu bạn không có nhiều tiền.

Đầu tư nhỏ và đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn để giảm thiểu rủi ro

Nếu một trong những mục tiêu đầu tư quan trọng nhất của bạn là giảm thiểu rủi ro, bạn có thể thực hiện một số bước đơn giản. Đầu tiên là đầu tư một lượng nhỏ tiền mặt dự phòng vào các dự án mà bạn quan tâm, ít nhất là ban đầu. Điều này sẽ đảm bảo rằng nếu dự án thất bại hoặc giảm giá trị vì những lý do khác, bạn sẽ không bị mất quá nhiều tiền mặt khó kiếm được.

Một mẹo hay khác là đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn, về cơ bản có nghĩa là đầu tư vào nhiều loại tiền điện tử thay vì dồn tất cả số tiền của bạn vào một loại. Bạn càng đầu tư vào nhiều dự án, bạn càng giảm khả năng mất tất cả nếu một dự án bị giảm giá trị nghiêm trọng. Và điều đó luôn có thể xảy ra do tiền điện tử rất dễ bay hơi.

Điều khoản đầu tư tiền điện tử quan trọng

Trước khi bắt đầu đầu tư vào tiền điện tử, bạn nên tự làm quen với một số thuật ngữ phổ biến nhất được sử dụng. Điều này sẽ đặc biệt hữu ích khi bạn đang nghiên cứu các khoản đầu tư tiềm năng, vì các nhà đầu tư, nhà nghiên cứu và nhà phân tích khác có thể sử dụng các từ hoặc cụm từ quan trọng mà bạn chưa từng nghe trước đây nếu bạn là người mới.

Chúng tôi đã xuất bản một hướng dẫn tuyệt vời dành cho người mới bắt đầu về các thuật ngữ tiền điện tử phổ biến trên blog AAG Medium, nhưng đây là một vài điều cụ thể về đầu tư mà bạn nên biết: 

• Mức cao nhất mọi thời đại (ATH – All time high): Giá trị cao nhất mà một tài sản đạt được trong lịch sử của nó.

• Mức cao nhất mọi thời đại (ATL – All time low): Giá trị cao nhất mà một tài sản đạt được trong lịch sử của nó.

• Thị trường giá xuống: Một xu hướng tiêu cực trong giá cả thị trường. Thuật ngữ này thường được sử dụng để mô tả một khoảng thời gian giảm giá kéo dài.

• Bull market: Xu hướng tích cực về giá thị trường. Thuật ngữ này thường được sử dụng để mô tả một giai đoạn tăng giá kéo dài.

• DeFi: Viết tắt của “tài chính phi tập trung”. Thuật ngữ này được sử dụng để mô tả các dịch vụ tài chính ngang hàng cho phép người dùng vay và cho vay tiền điện tử.

• Dip: Một thuật ngữ được sử dụng để mô tả một khoảng thời gian giá giảm.

• Vốn hóa thị trường (giới hạn): Vốn hóa thị trường của tiền điện tử (giới hạn) là tổng giá trị của nó. Nó được tính bằng cách nhân số lượng xu hoặc mã thông báo có sẵn với giá thị trường hiện tại cho mỗi mã thông báo.

• Danh mục đầu tư: Tập hợp nhiều tài sản đầu tư.

• Biến động: Giá của một loại tiền điện tử có thể thay đổi nhanh như thế nào và bao nhiêu.

• Khối lượng: Tổng khối lượng giao dịch tiền điện tử trong một khoảng thời gian nhất định, chẳng hạn như 24 giờ hoặc một tuần.

• Lợi tức: Lợi tức đầu tư, thường được đo bằng phần trăm.

Nghiên cứu thị trường tiền điện tử của bạn

Một trong những bước quan trọng nhất mà bất kỳ nhà đầu tư nào cũng có thể thực hiện trước khi bỏ tiền vào một loại tiền điện tử mới là tiến hành nghiên cứu thích hợp. Bạn có thể thấy các nhà đầu tư khác sử dụng từ viết tắt “DYOR”. Điều này là viết tắt của cụm từ “do your own research” và về cơ bản nó có nghĩa là mọi cá nhân nên thực hiện thẩm định của riêng mình về một thứ gì đó trước khi đầu tư vào nó.

Google là người bạn tốt nhất của bạn khi nghiên cứu các dự án tiền điện tử, nhưng bạn sẽ muốn tránh các cộng đồng người hâm mộ — mặc dù những điều này đôi khi có thể hữu ích — và tìm kiếm các nguồn thông tin đáng tin cậy hơn. Có rất nhiều trang web đáng tin cậy báo cáo tin tức về tiền điện tử, chẳng hạn như CoinDesk, CoinTelegraph và Decrypt. 

Ngoài việc nghiên cứu những thông tin mới nhất về tiền điện tử mà bạn quan tâm, bạn cũng nên xem trang web chính thức của tiền điện tử, nơi bạn có thể tìm hiểu thêm thông tin về những thứ như cách thức hoạt động của dự án, mục đích và mục tiêu của nó, và tokenomics của nó. Bạn cũng nên tìm hiểu về nhóm đứng sau dự án nếu có.

Điều này đặc biệt quan trọng nếu bạn đang đầu tư vào các dự án mới hơn, nhỏ hơn mà vẫn chưa chứng minh được bản thân. Đảm bảo rằng dự án đã được kiểm tra độc lập, điều này đảm bảo rằng bên thứ ba đã kiểm tra mã của dự án và các khía cạnh khác của dự án để đảm bảo rằng dự án hoạt động như đã hứa và những người tạo ra dự án không cố gắng che giấu bất kỳ điều bất ngờ khó chịu nào.

Cẩn thận với lừa đảo tiền điện tử

Các dự án chưa được kiểm toán độc lập có thể đã được thiết lập để lừa đảo các nhà đầu tư cả tin. Nhìn bề ngoài, chúng giống như những dự án thực sự và những người sáng tạo thường đưa ra những tuyên bố đầy tham vọng về những gì họ hy vọng đạt được. Tuy nhiên, sau khi thu hút được nhiều khoản đầu tư, những người sáng tạo sau đó biến mất cùng với tất cả số tiền mặt, khiến các nhà đầu tư trắng tay.

Điều này được gọi là “kéo thảm” và thật đáng buồn là nó vẫn còn phổ biến trong ngành công nghiệp tiền điện tử. Tuy nhiên, nếu bạn thực hiện đúng nghiên cứu, bạn có thể dễ dàng tránh được hiện tượng kéo thảm. Nếu bạn không thể tìm thấy một cuộc kiểm toán độc lập đối với một dự án tiền điện tử hoặc những người tạo ra nó không tiết lộ danh tính của họ, thì khả năng rất cao là dự án đó không phải là dự án chính hãng.

Một trò lừa đảo khác mà bạn nên chú ý là thứ được gọi là “pump and dump”. Đây là khi một số “người ủng hộ” dự án nhất định thuyết phục những người khác đầu tư vào dự án — thường bằng cách đưa ra những tuyên bố kỳ quặc và quảng bá rầm rộ — để tăng giá của mã thông báo một cách đáng kể. Sau đó, họ bán mã thông báo của chính họ để kiếm lời, khiến giá giảm mạnh.

Loại lừa đảo này có thể tránh được bằng cách tìm kiếm hoạt động đáng ngờ về giá tokens. Nếu bạn thấy một loại tiền điện tử nào đó đang tăng giá mạnh mà không có lý do rõ ràng, điều này có thể cho thấy một đợt bơm và đẩy tiền (pump and dump) đang diễn ra. Nếu nó đã trải qua một đợt giảm giá mạnh, quá trình pump and dump có thể đã xảy ra.

Để biết thêm thông tin về lừa đảo tiền điện tử và cách tránh chúng, hãy nhớ đọc hướng dẫn chuyên dụng của chúng tôi. 

Thực hành trước khi thực sự đầu tư

Bạn có biết rằng bạn có thể thực hành đầu tư mà không phải tốn một xu nào không? Nếu bạn đang muốn tích lũy một số kinh nghiệm trước khi đầu tư tiền mặt của mình, bạn có thể sử dụng các công cụ trực tuyến miễn phí để mô phỏng quá trình đầu tư bằng tiền ảo. Bạn có thể thực hành mua và bán các tài sản khác nhau, đọc biểu đồ giá, v.v.

Investopedia có Trình mô phỏng thị trường chứng khoán tuyệt vời rất phù hợp cho người mới bắt đầu và Wall Street Survivor cung cấp một công cụ khác cho phép bạn mua và bán tiền điện tử cũng như cổ phiếu và các tài sản khác. Bạn cũng có thể tìm thấy các công cụ tương tự và thậm chí cả trò chơi thị trường chứng khoán bằng cách tìm kiếm chúng trên Google, trong App Store hoặc trên Google Play. 

Nguồn

• Crypto investing strategies
• Things to consider before investing cryptocurrency
• How to research crypto
• When is the best time to invest