Làm thế nào để bắt đầu yield farming tiền điện tử

Nếu bạn có tiền mặt dự phòng mà bạn không cần ngay lập tức, bạn có thể gửi nó vào tài khoản tiết kiệm, nơi nó sẽ giúp bạn kiếm được một số tiền lãi trong khi nó không được sử dụng. Bạn có thể làm điều tương tự với các khoản nắm giữ tiền điện tử của mình, nhờ vào một quy trình gọi là canh tác năng suất. Yield farming cho phép bạn tạo ra tiền lãi từ tiền điện tử và tokens mà bạn sở hữu với rất ít nỗ lực. 

Yield farming ​​là một trong những cách phổ biến nhất để tạo ra lợi nhuận từ tiền điện tử mà không cần phải tích cực giao dịch nó một cách thường xuyên. Trong bài viết này của AAG Academy, chúng tôi sẽ giải thích chi tiết hơn về Yield farming, xem xét các lợi ích và rủi ro, đồng thời giải thích cách bạn có thể bắt đầu.

Yield farming là gì?

Yield farming, đôi khi được gọi là đặt cược thanh khoản, là một cách để tạo ra tiền lãi cho việc nắm giữ tiền điện tử của bạn. Đó là lý tưởng cho những người sở hữu tiền xu và mã thông báo mà họ không muốn bán hoặc giao dịch nhưng vẫn muốn tạo ra lợi nhuận ổn định cho khoản đầu tư của mình. Yield farming có thể tạo ra rất nhiều lợi nhuận, nhưng không phải không có rủi ro.

Yield farming thường yêu cầu những người nắm giữ tiền điện tử đóng góp hoặc cho mượn tiền và mã thông báo của họ trong một khoảng thời gian. Trong khoảng thời gian này, tiền điện tử bị khóa và chủ sở hữu không thể sử dụng được, nhưng đổi lại đóng góp của họ, họ có cơ hội kiếm được tiền lãi hoặc phần thưởng từ coin và tokens của mình — thường được trả dưới dạng nhiều tiền điện tử hơn.

Hy vọng là khi chủ sở hữu lấy lại tiền điện tử của họ, họ sẽ có được nhiều hơn đáng kể so với ban đầu. Giả sử rằng những đồng coin và tokens đó có giá trị tương đương hoặc thậm chí có thể hơn, thì người nắm giữ sẽ tăng tài sản của họ và họ sẽ có thể bán với giá cao hơn nhiều so với số tiền họ đầu tư ban đầu.

Có thể bạn quan tâm: Yield Farming là gì?

Yield farming DeFi hoạt động như thế nào?

Với yield farming phi tập trung (DeFi), bạn có thể cho người khác mượn tiền và mã thông báo tiền điện tử của mình — như thể bạn đang cho vay. Điều này có thể thực hiện được thông qua một loạt các ứng dụng DeFi, bao gồm  Aave, Compound, Curve Finance, và MakerDAO. Sau đó, người vay sẽ trả lãi cho khoản vay đó, vì vậy người cho vay sẽ nhận lại được nhiều hơn trong thời gian dài. 

Bạn cũng có thể cho mượn tiền điện tử của mình để được sử dụng bởi một sàn giao dịch phi tập trung (DEX) nhằm hỗ trợ giao dịch. Trong trường hợp này, thay vì kiếm lãi từ số coin và tokens bạn đã đóng góp, bạn có thể nhận được một phần phí giao dịch mỗi khi giao dịch được thực hiện bằng tiền điện tử mà bạn đã cung cấp.

Trong hầu hết các trường hợp, tiền điện tử của bạn được kết hợp với tiền điện tử của những người khác trong cái gọi là Nhóm thanh khoản. Lãi suất có thể thay đổi từ điểm phần trăm một đến ba chữ số, tùy thuộc vào cách sử dụng tiền điện tử của bạn. Cho vay DeFi được hỗ trợ bởi các hợp đồng thông minh, vì vậy chúng thường hoàn toàn tự động và không yêu cầu đầu vào từ người trung gian, không giống như nhà cung cấp dịch vụ cho vay truyền thống. 

Yield farming DeFi thường yêu cầu người cho vay khóa tiền điện tử của họ trong một khoảng thời gian nhất định. Trong khoảng thời gian đó, tiền hoặc token không thể truy cập được, vì vậy chúng không thể được bán hoặc giao dịch.

Lợi ích của yield farming là gì?

Yield farming là một cách ngày càng phổ biến để làm cho tiền điện tử của bạn hoạt động cho bạn trong khi bạn sở hữu nó. Thay vì để nó ở trong ví của bạn với hy vọng rằng giá của nó sẽ tăng theo thời gian hoặc tích cực giao dịch với nỗ lực kiếm lợi nhuận, thay vào đó, bạn có thể sử dụng nó để tạo ra nhiều mã thông báo tiền điện tử hơn mà không tốn nhiều công sức.

Tùy thuộc vào phương pháp yield farming mà bạn chọn, lãi suất và phần thưởng có thể rất nhiều, do đó, bạn có thể tăng tài sản của mình lên khá nhiều trong một khoảng thời gian tương đối ngắn.

Rủi ro của yield farming là gì?

Tất nhiên, không có phương pháp đầu tư nào là không có rủi ro và những phương pháp mang lại lợi nhuận tốt nhất thường có rủi ro cao nhất. Do đó, bạn không nên quá ngạc nhiên khi biết rằng yield farming không phải là một cách dễ dàng để tạo ra nhiều tiền điện tử hơn. Dưới đây là một số rủi ro lớn nhất và phổ biến nhất mà bạn nên biết trước khi bắt đầu:

Rủi ro về khả năng kết hợp
Bất cứ khi nào bạn tin tưởng người khác, chẳng hạn như nhà cung cấp DeFi, giao tiền của mình (hoặc tiền điện tử của bạn), bạn phải chấp nhận rằng có một số loại rủi ro về khả năng kết hợp. Ngay cả các tổ chức tài chính lớn cũng có thể phá sản, khiến khách hàng phải vật lộn để lấy lại tiền của họ. Khi bạn bắt đầu canh tác năng suất, điều quan trọng là bạn phải hiểu những rủi ro tương tự có liên quan.

Mặc dù có thể khó xảy ra, nhưng không có gì lạ khi một chuỗi khối có thể bị tấn công, một lỗi trong mã của hợp đồng thông minh có thể gây ra lỗi nghiêm trọng hoặc các vấn đề nghiêm trọng khác có thể xảy ra. Trong bất kỳ tình huống nào trong số này, khả năng thua lỗ tiền điện tử là có thể xảy ra.

Tổn thất tạm thời
Tổn thất tạm thời có lẽ là mối quan tâm lớn nhất trong yield farming vì nó quá phổ biến. Đây là khi các mã thông báo bạn đã đóng góp vào nhóm thanh khoản thay đổi về giá trị so với giá trị của chúng khi bạn gửi chúng lần đầu tiên. Thay đổi càng quan trọng, bạn càng có thể mất nhiều tiền hơn khi đến lúc rút tiền đặt cược của mình.

Chẳng hạn, giả sử bạn cho vay Bitcoin trị giá 1.000 đô la và trong khi số tiền của bạn bị khóa và không thể bán được, giá trị giảm xuống chỉ còn 600 đô la. Bây giờ bạn đang giảm 400 đô la khi lấy lại số tiền đó, vì vậy nếu bạn bán vào thời điểm này, bạn sẽ bị lỗ đáng kể.

Rug pulls
Chúng tôi có một bài viết khác của AAG Academy xem xét chuyên sâu về rug pull, vì vậy chúng tôi sẽ không đi sâu vào chi tiết ở đây, nhưng tóm lại, rug pull là điều xảy ra khi người tạo dự án lấy tất cả tiền từ nhóm thanh khoản và để lại cho các nhà đầu tư không có gì ngoài một đống tokens hiện vô giá trị. Khi điều này xảy ra, mọi thứ bạn đã đóng góp cho dự án sẽ bị mất.

Ví dụ về các nền tảng và giao thức yield farming

Ngoài các nền tảng được đề cập ở trên, các tùy chọn yield farming phổ biến khác bao gồm:

• DeFi Swap
• eToro
• PancakeSwap
• Uniswap
• Venus

Cách tính lợi nhuận từ yield farming

Có thể khó tính toán lợi nhuận yield farming nếu bạn đang cố gắng thực hiện thủ công. May mắn thay, có rất nhiều công cụ tính yield farming tuyệt vời (và miễn phí). Những điều này không chỉ giúp bạn tìm ra lợi nhuận tiềm năng cho các khoản đầu tư thụ động của mình mà còn có thể giúp bạn chuẩn bị cho số tiền bạn có thể mất do những thứ như mất mát tạm thời.

Dưới đây là một số máy tính yield farming mà bạn có thể muốn thử:

• Alpaca Yield Farming Calculator
• CoinGecko Impermanent Loss and APY Calculator
• DeFi Yield Advanced Impermanent Loss Calculator

Nguồn

• Defi yield farming
• Defi apps