Cách đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn: Quản lý rủi ro trong bối cảnh thị trường biến động

Đầu tư số tiền nhàn rỗi của bạn vào tiền điện tử có thể rất thú vị — và là một sở thích cực kỳ sinh lợi. Tuy nhiên, không phải lúc nào cũng vậy. Tiền điện tử rất dễ biến động, vì vậy mặc dù chắc chắn có thể kiếm được nhiều tiền nếu bạn đầu tư đúng vào đúng thời điểm, nhưng cũng có thể bị lỗ đáng kể do biến động thị trường.

Nhiều nhà đầu tư giảm rủi ro thua lỗ lớn nhất có thể bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử của họ. Trong bài viết này của AAG Academy, chúng tôi sẽ xem xét đa dạng hóa là gì, những lợi ích mà nó có thể mang lại cho bất kỳ nhà đầu tư tiền điện tử nào và cách bạn có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình một cách hiệu quả.

Danh mục đầu tư tiền điện tử là gì?

Danh mục đầu tư tiền điện tử về cơ bản là một tập hợp các tài sản tiền điện tử thuộc sở hữu của một nhà đầu tư. Bạn không thực sự có danh mục đầu tư nếu bạn chỉ đầu tư vào một loại tiền điện tử duy nhất, nhưng nếu bạn bỏ tiền vào nhiều loại coin, tokens và các tài sản kỹ thuật số khác — chẳng hạn như NFT — thì bạn có thể nói rằng bạn có một danh mục đầu tư. Và điều đó rất quan trọng nếu bạn muốn trở thành một nhà đầu tư nhạy bén.

Thuật ngữ “danh mục đầu tư” không dành riêng cho ngành công nghiệp tiền điện tử. Trên thực tế, nó đã được sử dụng trong nhiều thập kỷ trong thế giới đầu tư rộng lớn hơn, nơi nó thường được sử dụng để mô tả một tập hợp các tài sản tài chính khác nhau — có thể bao gồm cổ phiếu, cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, v.v. — do một nhà đầu tư nắm giữ. Bạn có thể đã nghe thuật ngữ này nhiều lần trước đây.

Việc có một danh mục đầu tư là rất quan trọng nếu bạn đang tìm cách giảm thiểu rủi ro khi đầu tư, nhưng cách bạn tạo nên danh mục đầu tư của mình thậm chí còn quan trọng hơn. Sở hữu các tài sản khác nhau thuộc cùng một loại, chẳng hạn như cổ phiếu của nhiều công ty công nghệ, có thể là một ý tưởng hay. Nhưng việc sở hữu các tài sản khác nhau ở các tầng khác nhau thậm chí còn tốt hơn.

Cách đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn

Những gì được gọi là đa dạng hóa có thể phức tạp hơn một chút khi nói đến đầu tư tiền điện tử — vì tất cả các loại tiền điện tử có thể được coi là một loại tài sản — điều đó không có nghĩa là không thể. Trên thực tế, có nhiều loại tiền điện tử và tokens mà bạn có thể đầu tư, cũng như NFT.

Chẳng hạn, trong khi Bitcoin (BTC) và Aave (AAVE) đều là tiền điện tử, một loại được sử dụng để thanh toán và loại còn lại được phân loại là tokens quản trị. Cả hai đều tồn tại trong cùng một ngành, nhưng vì chúng hoạt động rất khác nhau nên chúng không được các nhà đầu tư tiền điện tử coi là có thể so sánh được. Các loại tiền điện tử khác bao gồm:

• Tokens tiện ích
• Tokens bảo mật
• Đồng tiền ổn định

Nếu bạn muốn tìm hiểu thêm về các tokens này, AAG Academy sẽ cung cấp một hướng dẫn tuyệt vời về các loại tiền điện tử khác nhau hiện có — cũng như một hướng dẫn khác dành riêng cho stablecoin. Chúng tôi thực sự khuyên bạn nên đọc những điều đó nếu bạn chưa quen với việc đầu tư tiền điện tử và bạn chưa quen với các loại tùy chọn tokens khác nhau hiện có. 

Ngoài việc đầu tư vào các loại tokens khác nhau để đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình, bạn cũng có thể quan tâm đến việc phân bổ tiền nhàn rỗi của mình cho những thứ được coi là dẫn đầu thị trường trong ngành tiền điện tử — chẳng hạn như Bitcoin, Ethereum và các tùy chọn cao cấp khác — và các dự án tiền điện tử nhỏ hơn, mới hơn có thể đã tồn tại chưa lâu.

Tại sao quan trọng là phải có một danh mục đầu tư tiền điện tử đa dạng?

Giả sử bạn là một người rất tin tưởng vào Bitcoin, vì vậy trong một năm, bạn đầu tư tất cả số tiền nhàn rỗi của mình vào BTC. Trong thời gian đó, bạn sẽ trải nghiệm tất cả những biến động của thị trường mà bạn mong đợi nếu bạn đã theo dõi tiền điện tử được một thời gian; sẽ có lúc giá trị BTC của bạn tăng đáng kể và sẽ có lúc giá trị giảm đáng kể.

Bây giờ, hãy tưởng tượng rằng bạn đột nhiên cần tất cả số tiền dự phòng mà bạn đã đầu tư vào BTC, nhưng Bitcoin hiện đang trong giai đoạn suy giảm liên tục và tiền của bạn không còn giá trị như trước nữa. Nếu bạn phải rút tiền ngay bây giờ và bạn không thể đợi giá trị của Bitcoin tăng trở lại, thì bạn sẽ phải chịu một khoản lỗ đáng kể.

Đây là rủi ro bạn gặp phải khi không có danh mục đầu tư tiền điện tử đa dạng. Tất cả số tiền của bạn đều nằm trong một loại tiền điện tử và vì nó không hoạt động tốt nên bạn đang thua lỗ. Nhưng vấn đề này có thể đã được ngăn chặn nếu thay vào đó, bạn đầu tư tiền mặt dự phòng của mình không chỉ vào nhiều loại tiền điện tử mà còn vào các loại tiền điện tử khác nhau.

Nếu bạn đầu tư số tiền nhàn rỗi của mình không chỉ vào Bitcoin, mà còn vào Ethereum và một số stablecoin — và thậm chí có thể vào NFT — bạn sẽ không bị ảnh hưởng đáng kể như vậy khi một hoặc thậm chí hai trong số các khoản đầu tư đó bị sụt giảm trong thời gian dài . Và, nếu bạn may mắn, bạn có thể thấy rằng khi cái này giảm thì cái kia tăng, vì vậy chúng cân bằng lẫn nhau.

Hơn nữa, đa dạng hóa cũng mang lại cho bạn cơ hội tốt hơn để kiếm được lợi tức tốt từ khoản đầu tư của mình. Bạn càng đầu tư vào nhiều loại tiền điện tử, thì cơ hội mà một trong những khoản đầu tư của bạn sẽ tăng đáng kể về giá trị thị trường càng lớn.

Một ví dụ về đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử là gì?

Như chúng tôi đã đề cập ở trên, việc đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử không đơn giản như đa dạng hóa danh mục đầu tư truyền thống vì có ít loại tài sản hơn để lựa chọn, nhưng điều đó là có thể. Hơn nữa, nó không phải là quá khó khăn. Điều đầu tiên cần nghĩ đến là bạn muốn mạo hiểm đến mức nào khi đầu tư.

Ví dụ: nếu bạn muốn chơi an toàn và muốn giữ mức thua lỗ thấp nhất có thể, bạn có thể chọn đầu tư 40% số tiền nhàn rỗi của mình vào các loại tiền điện tử lâu đời hơn như Bitcoin, 20% vào tiền thay thế, 20% vào tiền ổn định và 10% vào NFT. Giả sử bạn sẽ không mua và bán thường xuyên, bạn sẽ ít có khả năng bị lỗ đáng kể với sự phân chia này.

Nếu bạn sẵn sàng chấp nhận rủi ro hơn một chút, bạn có thể chọn đầu tư 30% số tiền dự phòng của mình vào các loại tiền điện tử đã được thiết lập, 30% vào tiền thay thế, 20% vào tiền ổn định và 20% vào NFT. Có khả năng một số khoản đầu tư này sẽ dao động nhiều hơn những khoản đầu tư khác, vì vậy, trong khi bạn tăng nguy cơ bị thua lỗ, bạn cũng có nhiều khả năng nhận được lợi nhuận đáng kể hơn.

Tuy nhiên, điều quan trọng cần nhớ là cho dù danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn lớn hay đa dạng đến đâu, không ai hoàn toàn miễn nhiễm với thua lỗ. Bất cứ khi nào bạn đầu tư tiền vào bất cứ thứ gì — cho dù đó là tiền điện tử hay các tài sản tài chính khác — luôn có khả năng bạn sẽ nhận lại ít hơn số tiền bạn bỏ ra ban đầu.

Nguồn

• How to build a well balanced crypto portfolio
• Asset allocation and diversification explained
• How-to-building-a-well-balanced-crypto-portfolio