Como diversificar seu portfólio de criptomoedas: gerenciamento de riscos em meio à volatilidade do mercado

Investir seu dinheiro extra em criptomoedas pode ser muito divertido, além de incrivelmente lucrativo. No entanto, este nem sempre é o caso, pois as criptomoedas são incrivelmente voláteis, e embora certamente seja possível ganhar muito dinheiro, se você fizer os investimentos certos no momento certo, também é possível sofrer perdas significativas devido à volatilidade do mercado.

Muitos investidores reduzem o risco de grandes perdas, tanto quanto possível, diversificando seu portfólio de criptomoedas. Neste guia da AAG Academy, veremos o que é diversificação, os benefícios que pode trazer para qualquer investidor em criptomoeda e como você pode diversificar seu portfólio de maneira eficaz.

O que é um portfólio de criptomoedas?

Um portfólio de criptomoedas é essencialmente uma coleção de ativos de criptomoedas pertencentes a um investidor. Se você investe em apenas em uma única criptomoeda, realmente não tem um portfólio, mas se colocar dinheiro em várias moedas, tokens e outros ativos digitais – como NFTs – então pode dizer que tem um portfólio. E isso é importante se você quiser ser um investidor sensato.

O termo “portfólio” não é exclusivo da indústria de criptomoedas e você provavelmente já ouviu o termo muitas vezes antes. Na verdade, ele é usado há décadas no mundo dos investimentos em geral, onde é comumente empregado para descrever uma coleção de diferentes ativos financeiros – que podem incluir ações, títulos, fundos mútuos e muito mais – mantidos por um investidor. 

Ter um portfólio é fundamental se você deseja minimizar o risco ao investir, mas como você compõe seu portfólio é ainda mais importante. Possuir diferentes ativos da mesma classe, como ações de várias empresas de tecnologia, pode ser uma boa ideia. Mas possuir diferentes ativos espalhados por diferentes classes é ainda melhor.

Como diversificar seu portfólio de criptomoedas

Isso é chamado de diversificação e, embora possa ser um pouco mais complicado quando se trata de investimentos em criptomoedas – já que todas as criptomoedas podem ser consideradas como uma classe de ativos – isso não significa que seja impossível. Na verdade, há uma variedade de moedas e tokens de criptomoeda nos quais você pode investir, bem como NFTs.

Por exemplo, enquanto Bitcoin (BTC) e Aave (AAVE) são criptomoedas, uma é usada para pagamento e a outra é classificada como um token de governança. Ambas existem dentro do mesmo setor, mas, como operam de maneira muito diferente, não são consideradas comparáveis pelos investidores em criptomoedas. Outros tipos de criptomoeda incluem:

• Tokens de utilidade
• Tokens de segurança
• Stablecoins

Se você quiser saber mais sobre esses tokens, a AAG Academy oferece um ótimo guia sobre os diferentes tipos de criptomoedas disponíveis hoje — além de outro dedicado às stablecoins. É altamente recomendável dar uma lida se você for novo no investimento em criptomoedas e não estiver familiarizado com os diferentes tipos de opções de token existentes.

Além de investir em diferentes tipos de tokens para diversificar seu portfólio, você também pode estar interessado em dividir seu dinheiro extra entre o que são considerados líder de mercado no setor de criptomoedas – como Bitcoin, Ethereum e outras opções de alto perfil – e projetos de criptomoedas menores e mais recentes que podem não existir há muito tempo.

Por que é importante ter um portfólio diversificado de criptomoedas?

Digamos que você acredita muito no Bitcoin, então, por um ano, você investe todo o seu dinheiro sobrando no BTC. Durante esse tempo, você experimentará todas as flutuações de mercado esperadas, se está acompanhando as criptomoedas por algum tempo; haverá momentos em que seu BTC terá aumentos consideráveis de valor e haverá momentos em que verá quedas consideráveis.

Agora, vamos imaginar que de repente você precise de todo aquele dinheiro extra que tem investido no BTC, mas o Bitcoin está atualmente em um período de queda sustentada e seu dinheiro não vale mais nem perto do que antes. Se você precisar sacar agora e não puder esperar que o valor do Bitcoin suba novamente, terá que engolir uma perda significativa.

Esse é o risco que você corre quando não possui um portfólio diversificado de criptomoedas. Se todo o seu dinheiro estivesse em uma criptomoeda e, essa não desempenhasse tão bem, você acabaria perdendo. Mas esse problema poderia ter sido evitado se você tivesse investido seu dinheiro extra não apenas em várias criptomoedas, mas em vários tipos de criptomoedas.

Se você investisse seu dinheiro sobrando não apenas em Bitcoin, mas também em Ethereum e algumas stablecoins – e talvez até em NFTs – você não sofreria um golpe tão substancial quando um ou mesmo dois desses investimentos sofrerem um período prolongado de quedas. E, se você tiver sorte, pode descobrir que quando um está em queda, o outro está em alta, então eles se equilibram.

Além disso, a diversificação também lhe dá uma melhor chance de obter um bom retorno sobre seu investimento. Quanto mais criptomoedas você investir, maiores serão suas chances de que um de seus investimentos experimente um aumento considerável no valor de mercado.

Qual é um exemplo de diversificação de portfólio de criptomoedas?

Como mencionamos acima, diversificar um portfólio de criptomoedas não é tão simples quanto diversificar um portfólio de investimentos tradicional porque há menos classes de ativos para escolher, mas é possível. Além do mais, não precisa ser difícil. A primeira coisa a pensar é o quão ousado você quer ser quando se trata de investir.

Por exemplo, se você é mais conservador e deseja manter as perdas o mais baixas possível, pode optar por investir 40% de seu dinheiro extra em criptomoedas mais estabelecidas, como Bitcoin, 20% em altcoins, 20% em stablecoins e 10% em NFTs. Supondo que você não compre e venda com frequência, é menos provável que você veja perdas significativas com essa divisão.

Se você quiser assumir um pouco mais de risco, pode optar por investir 30% de seu dinheiro extra em criptomoedas estabelecidas, 30% em altcoins, 20% em stablecoins e 20% em NFTs. É provável que alguns desses investimentos flutuem mais do que outros, portanto, embora você aumente o risco de sofrer uma perda, também pode ter mais chances de obter ganhos significativos.

É importante lembrar, no entanto, que não importa quão grande ou diversificado seja seu portfólio de criptomoedas, ninguém está completamente imune a perdas. Sempre que você investe dinheiro em qualquer coisa – sejam criptomoedas ou outros ativos financeiros – sempre existe a possibilidade de você receber menos do que investiu originalmente.

Referências

• How to build a well balanced crypto portfolio
• Asset allocation and diversification explained
• How-to-building-a-well-balanced-crypto-portfolio