Golpes de criptomoedas e como evitá-los

De acordo com as últimas estimativas do Fundo Monetário Internacional (FMI), a indústria de criptomoedas vale mais de US$ 2,5 trilhões, então não é de surpreender que, à medida que sua popularidade aumentou, a indústria também tenha visto um aumento significativo nos golpes de criptomoedas – todos projetados para enganar os comerciantes para se desfazerem de seus ativos valiosos.

Se você é um novato em criptomoedas, é imperativo que você esteja familiarizado com os golpes mais comuns e entenda como evitá-los. Se você souber o que procurar, é muito mais fácil tomar as precauções necessárias para garantir que você não se torne uma vítima. Descubra tudo o que você precisa saber sobre golpes neste guia da AAG Academy.

O que é um golpe de cripto?

Há uma grande variedade de golpes de criptomoedas em uso hoje, e quase todos eles são projetados ou para induzi-lo a entregar suas informações de login de acesso a carteira de criptomoedas, ou para induzi-lo a se desfazer de seus tokens e outros ativos digitais. Os golpistas sabem que esses ativos valem alguma coisa, mesmo que não seja muito, então o objetivo principal deles é tirá-los de você.

As táticas podem variar  – seja se passando por outra pessoa em um esforço para persuadi-lo a compartilhar a frase inicial de sua carteira ou prometendo tokens de criptomoeda gratuitos por conectar sua carteira a um aplicativo descentralizado – mas o objetivo é o mesmo: enganar o usuário.

Quais são os diferentes tipos de golpes de criptografia?

Os golpes mais comuns usados em todo o setor de criptomoedas hoje incluem:

Phishing
O phishing é um dos golpes mais antigos existentes e é tão presente no mundo das criptomoedas quanto em outros lugares. Phishing é quando hackers roubam dados confidenciais – como frases iniciais da sua carteira de criptomoedas e credenciais de login – enquanto fingem ser outra pessoa. Para isso podem se passar por funcionários de uma exchange, promotores de criptomoedas ou apenas doadores generosos.

Os phishers costumam dizer que precisam que você verifique os detalhes pessoais para manter sua carteira segura, ou oferecerão grandes quantidades de criptomoeda gratuitamente como parte de alguma “promoção”. Tudo o que você precisa fazer, segundo eles, é confirmar a frase inicial da sua carteira (a combinação de palavras usada para fazer login em sua carteira) ou fornecer acesso a ela.

Claro, que essas alegações são completamente falsas. Na realidade, assim que o invasor obtiver acesso à sua conta, ele irá transferir tudo o que você possui para a dele, deixando você sem nada. Novamente, se um acordo parecer suspeito ou bom demais para ser verdade, não se envolva. E nunca conecte sua carteira de criptomoedas a um serviço desconhecido em que você não confia.

Spoofing
Assim como o phishing, o spoofing ocorre quando um invasor configura uma conta falsa de mídia social, aplicativo descentralizado ou site projetado para parecer genuíno. Eles geralmente usam o nome e as imagens de um indivíduo confiável de alto perfil, ou criam sites falsos que se parecem com um negócio legítimo. Eles então tentam convencer os seguidores a investir em projetos fraudulentos ou conectar suas carteiras de criptomoedas a serviços que esvaziarão suas contas.

Pump and dumps
Um dos golpes de criptomoeda mais comuns é o “pump and dump”, que numa tradução literal é um esquema de “bombeamento e descarte”. Ocorre quando os “fãs” de um projeto específico de criptomoeda, influenciadores ou outros indivíduos, aumentam o valor do mesmo (pump) ao comprar grandes quantidades do token e vendê-las a um preço significativamente mais alto, enquanto outros investidores desavisados colocam seu próprio dinheiro nele.

Aqueles que facilitam o pump and dump tendem a afirmar que um projeto está à beira de decolar e convencem o público a seguir seu exemplo e investir seu próprio dinheiro nele. Costumam promover o projeto fortemente nas mídias sociais, em vídeos do YouTube e por meio de outros canais – geralmente com utilização de muitas hipérboles.

Isso causa um aumento ou “bombeamento” (pump) no preço do token – às vezes bem significativo, dependendo do tamanho do influenciador. Uma vez que sucede em aumentar o valor do token, o influenciador vende ou “descarta” (dump) seu investimento e obtém um grande lucro. Essa venda inevitavelmente faz com que o preço do token caia, então todos os outros que investiram ficam com tokens que têm pouco valor. A realidade é que o projeto não estava nem perto de decolar, então apenas o influenciador se beneficia desse esquema.

Rug pulls
Os rug pulls, ou puxões de tapete, são semelhantes ao pump and dump, uma vez que ambos são projetados para convencer entusiastas desavisados ​​de criptomoedas a investir seu dinheiro suado em um token. Mas, neste caso, são os criadores do token, e não um influenciador, que estão por trás do golpe. Eles promovem sua nova criptomoeda para atrair o maior número possível de apoiadores e, depois de convencer pessoas suficientes a comprar o token de seu projeto, eles fogem com o pool de liquidez.

Existem dois tipos de rug pulls a serem observados, os “hard pulls” e os “soft pulls”. Um hard pull é quando os desenvolvedores usam código oculto em um contrato inteligente para criar uma “porta dos fundos”, que pode ser usada posteriormente para roubar os fundos do projeto. Um soft pull ocorre quando os criadores descartam seus próprios tokens rapidamente, deixando um projeto severamente desvalorizado e sem futuro.

É mais difícil realizar rug pulls hoje em dia, pois os comerciantes de criptomoedas mais experientes já sabem o que procurar ao avaliar novos projetos. Mas isso não impede que eles apareçam regularmente.

Você pode se interessar por: Rug pull no mundo cripto e como evitá-lo

‘Brindes’ de celebridades
No passado, várias celebridades de alto perfil supostamente ofereceram milhões de dólares em tokens de criptomoedas para seus seguidores nas mídias sociais – quase sempre o Bitcoin, pois é o mais conhecido excitante. Estas celebridades afirmam que tudo o que você precisa fazer para reivindicar seu prêmio é enviar algumas de suas próprias criptomoedas para o endereço delas, e que elas enviarão de volta o dobro.

Nos últimos anos, pessoas como Elon Musk, Bill Gates, Jeff Bezos e até Kanye West fizeram esses “brindes” nas mídias sociais. Há apenas um problema. Foram todos uma farsa. As mensagens são postadas por hackers que obtêm acesso às contas de mídia social de uma celebridade e as usam para roubar de fãs desavisados seus valiosos tokens Bitcoin.

Como perceber um golpe de cripto?

Detectar um golpe de criptomoeda nem sempre é fácil, pois alguns golpistas se esforçam muito para ocultar suas atividades e enganar comerciantes desavisados, mas há algumas coisas que você pode observar. Aqui estão alguns sinais comuns de um golpe de criptomoeda:

• E-mails ou mensagens que solicitam detalhes de login da carteira ou frases iniciais
• Ofertas não solicitadas de apoio de pessoas aleatórias
• “Brindes” que prometem tokens de criptomoeda gratuitos
• Projetos com criadores anônimos
• Projetos que não tiveram auditoria independente
• Projetos que viram uma flutuação acentuada e inexplicável no valor
• Sites com URLs incomuns

Como evitar um golpe de criptomoeda

Agora que você conhece algumas das principais coisas a serem observadas quando se trata de identificar um golpe de criptomoeda, fica bem mais fácil evitá-los. Por exemplo, você não deve confiar em e-mails e mensagens imediatamente, quando alguém oferece suporte que você não pediu, sempre desconfie – especialmente se eles solicitarem informações confidenciais.

Ao procurar investir em projetos de criptomoedas, faça sua própria pesquisa. Certifique-se de que os criadores do projeto possam ser identificados, o que é um sinal de que eles estão felizes em se associar ao projeto e que o apoiam, e procure evidências de auditorias independentes. Esteja ciente de que um aumento acentuado no valor pode ser um sinal de pump and dump, e uma queda acentuada no valor pode sugerir que um projeto perdeu suporte e está morrendo – ou que foi um rug pull.

Mais importante ainda, nunca compartilhe informações de acesso de suas carteiras ou frases iniciais com ninguém, nem conecte-as a DApps não confiáveis. Quando você quiser usar um DApp, use o navegador DApps integrado à sua carteira ou insira a URL manualmente em um navegador da web. Não conecte sua carteira a serviços usando links enviados a você por e-mail ou mensagem instantânea.

Outra ótima maneira de evitar golpes é usar a nova carteira MetaOne da AAG. Ela dá a você a liberdade de acessar DApps enquanto elimina a necessidade de chaves privadas, senhas e hardware que podem facilmente cair em mãos erradas, ao usar um sistema de segurança multicamadas. Ela também sinaliza sites potencialmente prejudiciais para que você não seja induzido a usá-los.

E por último, certifique-se de ver o guia da AAG Academy para proteger seus ativos de criptomoeda, que detalha algumas das etapas que você pode seguir para tornar sua carteira o mais segura possível.

Você pode se interessar por: Como proteger minhas criptomoedas

O que fazer se você for vítima de um golpe de criptomoeda

A natureza predominantemente descentralizada e anônima do setor de criptomoedas significa que, se você for vítima de uma fraude, recuperar ativos perdidos pode ser muito difícil. No entanto, existem alguns passos que você deve tomar para se proteger.

Se você estiver usando uma carteira centralizada e ainda tiver acesso a ela, a primeira coisa a fazer é alterar sua senha e denunciar o golpe pelos canais de suporte relevantes. A exchange deve ser capaz de recuperar sua carteira se a senha tiver sido alterada por outra pessoa, embora recuperar quaisquer ativos perdidos possa ser mais difícil.

Se você estiver usando uma carteira descentralizada, não é possível alterar a frase inicial da sua carteira, portanto, se outra pessoa tiver acesso a ela, você precisará começar do zero. Crie uma nova carteira e você pode transferir quaisquer ativos digitais que você ainda possui para que estejam seguros. Lembre-se de que você precisará acessar sua carteira original para fazer essa transferência, portanto, não a exclua até que esteja vazia.

Você também pode optar por denunciar o golpe às autoridades relevantes em seu país, como a Federal Trade Commission (FTC) nos Estados Unidos ou a Trading Standards no Reino Unido. Basta pesquisar “denunciar golpe de criptomoeda” no Google para encontrar a autoridade apropriada onde quer que você more.

Referências

• Bitcoin Scams: How to Spot Them, Report Them, and Avoid Them 
• What To Know About Cryptocurrency and Scams
• 6 Common Crypto Scams, and How Investors Can Protect Their Coins