Cara mendiversifikasi portofolio crypto Kamu: Manajemen risiko di tengah volatilitas pasar

Menginvestasikan uang cadangan Kamu ke dalam cryptocurrency bisa sangat menyenangkan — dan hobi yang sangat menguntungkan. Namun, itu tidak selalu terjadi. Cryptocurrency sangat fluktuatif, jadi meskipun mungkin menghasilkan banyak uang jika Kamu melakukan investasi yang tepat pada waktu yang tepat, Kamu juga mungkin menderita kerugian yang signifikan karena volatilitas pasar.

 Banyak investor mengurangi risiko kerugian besar sebanyak mungkin dengan mendiversifikasi portofolio aset kripto mereka. Dalam panduan AAG Academy ini, kita akan melihat apa itu diversifikasi, manfaat yang dapat diberikannya kepada investor cryptocurrency mana pun, dan bagaimana Kamu dapat mendiversifikasi portofolio Kamu secara efektif.

Apa itu portofolio cryptocurrency?

Portofolio cryptocurrency pada dasarnya adalah kumpulan aset cryptocurrency yang dimiliki oleh satu investor. Kamu tidak benar-benar memiliki portofolio jika Kamu hanya berinvestasi dalam satu cryptocurrency, tetapi jika Kamu memasukkan uang ke dalam banyak koin, token, dan aset digital lainnya — seperti NFT — maka Kamu dapat mengatakan bahwa Kamu memiliki portofolio. Dan itu penting jika Kamu ingin menjadi investor yang bijaksana.

Istilah “portofolio” tidak eksklusif untuk industri cryptocurrency. Faktanya, ini telah digunakan selama beberapa dekade dalam dunia investasi yang lebih luas, di mana kata ini biasanya digunakan untuk menggambarkan kumpulan aset keuangan yang berbeda — yang mungkin termasuk saham, saham, obligasi, reksa dana, dan lainnya — yang dimiliki oleh satu investor. Kamu mungkin pernah mendengar istilah itu berkali-kali sebelumnya.

Memiliki portofolio sangat penting jika Kamu ingin meminimalkan risiko saat berinvestasi, tetapi cara Kamu menyusun portofolio bahkan lebih penting. Memiliki aset berbeda dari kelas yang sama, seperti saham di beberapa perusahaan teknologi, bisa menjadi ide bagus. Tetapi memiliki aset berbeda yang tersebar di berbagai kelas bahkan lebih baik.

Cara mendiversifikasi portofolio kripto Kamu

Inilah yang disebut sebagai diversifikasi, dan meskipun bisa sedikit lebih rumit dalam hal investasi aset kripto — karena semua aset kripto dapat dianggap sebagai satu kelas aset — bukan berarti itu tidak mungkin. Sebenarnya ada berbagai koin dan token cryptocurrency yang dapat Kamu investasikan, serta NFT.

Misalnya, Bitcoin (BTC) dan Aave (AAVE) keduanya adalah cryptocurrency, satu digunakan untuk pembayaran dan yang lainnya diklasifikasikan sebagai token tata kelola. Keduanya ada dalam industri yang sama, tetapi karena beroperasi sangat berbeda, mereka tidak dianggap sebanding oleh investor aset kripto. Jenis aset kripto lainnya meliputi:

• Token utilitas
• Token keamanan
• Stablecoin

Jika Kamu ingin mempelajari lebih lanjut tentang token ini, AAG Academy menawarkan panduan hebat tentang berbagai jenis mata uang kripto yang tersedia saat ini — serta satu lagi yang didedikasikan untuk stablecoin . Kami sangat menyarankan untuk membacanya jika Kamu baru mengenal investasi cryptocurrency dan Kamu tidak terbiasa dengan berbagai jenis opsi token di luar sana.

Selain berinvestasi dalam berbagai jenis token untuk mendiversifikasi portofolio Kamu, Kamu mungkin juga tertarik untuk mengalokasikan uang cadangan Kamu ke apa yang dianggap sebagai pemimpin pasar dalam industri cryptocurrency — seperti Bitcoin, Ethereum, dan opsi profil tinggi lainnya — dan proyek cryptocurrency yang lebih kecil dan lebih baru yang mungkin belum ada untuk waktu yang lama.

Mengapa penting untuk memiliki portofolio crypto yang terdiversifikasi?

Katakanlah Kamu sangat percaya pada Bitcoin, jadi selama satu tahun, Kamu menginvestasikan semua uang cadangan Kamu ke dalam BTC. Selama waktu itu, Kamu akan mengalami semua fluktuasi pasar yang Kamu harapkan akan terlihat jika Kamu telah mengikuti cryptocurrency selama beberapa waktu; akan ada saatnya BTC Kamu mengalami kenaikan nilai yang signifikan, dan akan ada saatnya BTC Kamu mengalami penurunan yang signifikan.

Sekarang, bayangkan Kamu tiba-tiba membutuhkan semua uang cadangan yang telah Kamu investasikan ke BTC, tetapi Bitcoin saat ini sedang dalam periode penurunan yang berkelanjutan dan uang Kamu tidak lagi bernilai mendekati seperti dulu. Jika Kamu harus menarik uang Kamu sekarang dan Kamu tidak sabar menunggu nilai Bitcoin naik lagi, Kamu harus menelan kerugian yang signifikan.

Ini adalah risiko yang Kamu ambil saat Kamu tidak memiliki portofolio cryptocurrency yang terdiversifikasi. Semua uang Kamu ada dalam satu cryptocurrency, dan karena tidak berjalan dengan baik, Kamu merugi. Tetapi masalah ini dapat dihindari jika Kamu malah menginvestasikan uang cadangan Kamu tidak hanya dalam beberapa mata uang kripto, tetapi juga dalam berbagai jenis mata uang kripto.

Jika Kamu menginvestasikan uang cadangan Kamu tidak hanya di Bitcoin, tetapi juga di Ethereum dan beberapa stablecoin — dan bahkan mungkin ke NFT — Kamu tidak akan mengalami pukulan yang begitu besar ketika satu atau bahkan dua dari investasi tersebut mengalami periode penurunan yang berkepanjangan. . Dan, jika Kamu beruntung, Kamu mungkin menemukan bahwa ketika yang satu turun, yang lain naik, jadi mereka saling menyeimbangkan.

Selain itu, diversifikasi juga memberimu peluang yang lebih baik untuk mendapatkan laba atas investasi Kamu. Semakin banyak cryptocurrency yang Kamu investasikan, semakin besar peluang Kamu bahwa salah satu investasi Kamu akan mengalami kenaikan nilai pasar yang cukup besar.

Apa contoh diversifikasi portofolio crypto?

Seperti yang kami sebutkan di atas, mendiversifikasi portofolio cryptocurrency tidak sesederhana mendiversifikasi portofolio investasi tradisional karena ada lebih sedikit kelas aset untuk dipilih, tetapi itu mungkin. Terlebih lagi, itu tidak harus sulit. Hal pertama yang harus dipikirkan adalah seberapa berisiko Kamu ingin berinvestasi.

Misalnya, jika Kamu ingin bermain aman dan ingin menjaga kerugian serendah mungkin, Kamu dapat memilih untuk menginvestasikan 40% dari uang cadangan Kamu ke mata uang kripto yang lebih mapan seperti Bitcoin, 20% ke altcoin, 20% ke stablecoin, dan 10% menjadi NFT. Dengan asumsi Kamu tidak akan sering membeli dan menjual, Kamu cenderung tidak melihat kerugian yang signifikan dengan perpecahan ini.

Jika Kamu senang mengambil sedikit lebih banyak risiko, Kamu dapat memilih untuk menginvestasikan 30% dari uang cadangan Kamu ke dalam mata uang kripto yang sudah mapan, 30% ke dalam altcoin, 20% ke dalam stablecoin, dan 20% ke dalam NFT. Kemungkinan sejumlah investasi ini akan berfluktuasi lebih dari yang lain, jadi sementara Kamu meningkatkan risiko menderita kerugian, Kamu mungkin juga akan melihat keuntungan yang signifikan.

Namun, penting untuk diingat bahwa tidak peduli seberapa besar atau terdiversifikasi portofolio mata uang kripto Kamu, tidak ada yang sepenuhnya kebal terhadap kerugian. Setiap kali Kamu menginvestasikan uang ke dalam apa pun — apakah itu mata uang kripto atau aset keuangan lainnya — selalu ada kemungkinan bahwa Kamu akan mendapatkan kembali lebih sedikit dari yang semula Kamu masukkan.

Referensi

• Bagaimana membangun portofolio kripto yang seimbang
• Alokasi dan diversifikasi aset dijelaskan
• Bagaimana-untuk-membangun-kripto-portofolio-yang-seimbang-baik