Cara memulai menghasilkan dari crypto

Jika kamu punya cadangan kas yang tidak kamu butuhkan segera, kamu mungkin menaruhnya di rekening tabungan di mana kamu bisa mendapatkan bunga untuk uang kamu. Cara ini juga bisa dilakukan dengan simpanan crypto kamu, melalui proses yang dinamakan yield farming. 

Yield farming mengijinkan kamu menghasilkan bunga atas koin dan token crypto milikmu dengan usaha yang sangat kecil.

Yield farming adalah salah satu cara yang paling terkenal untuk menghasilkan keuntungan dari crypto tanpa harus secara aktif memperdagangkannya secara teratur. Dalam panduan AAG Academy kali ini, kami akan menjelaskan tentang yield farming dengan lebih detil, melihat pada keuntungan dan resikonya, dan menjelaskan cara untuk memulainya.

Apa itu yield farming crypto?

Yield farming, yang terkadang dikenal sebagai staking liquiditas, adalah cara mendapatkan bunga pada simpanan crypto kamu. Cara ini ideal untuk mereka yang memiliki koin dan token yang tidak ingin mereka jual atau perdagangkan, tapi masih ingin mendapatkan keuntungan konsisten pada investasi mereka. Yield farming bisa memberikan hasil yang besar, tapi bukannya tanpa resiko.

Yield farming biasanya mewajibkan pemegang crypto untuk menaruh atau meminjamkan koin dan token mereka selama kurun waktu tertentu. Selama kurun waktu ini, crypto dikunci dan tidak bisa dipakai oleh si pemilik, tapi sebagai balasan untuk kontribusi mereka, mereka memiliki peluang mendapatkan bunga atau hadiah untuk koin dan token — biasanya dibayarkan dalam bentuk crypto yang lebih banyak.

Harapannya adalah ketika si pemilik mendapat kembali crypto mereka, jumlahnya bertambah dibanding ketika mereka mulai. Dengan anggapan semua koin dan token itu memiliki nilai yang sama, bahkan mungkin lebih, kekayaan sang pemilik bertambah dan mereka bisa menjual dengan harga yang lebih tinggi dibanding ketika mereka mulai berinvestasi.

Bagaimana cara kerja DeFi yield farming?

Dengan keuangan terdesentralisasi (DeFi) yield farming, kamu mungkin meminjamkan koin dan token crypto kamu kepada orang lain — seakan-akan kamu menawarkan sebuah pinjaman. Ini memungkinkan melalui aplikasi DeFi yang luas, termasuk Aave, Compound, Curve Finance, dan MakerDAO. Peminjam akan membayar bunga pinjaman, sehingga sang pemberi pinjaman mendapat lebih pada akhirnya. 

Kamu juga bisa meminjamkan cryptomu untuk digunakan oleh bursa terdesentralisasi (DEX) untuk mempermudah perdagangan. Dalam kasus ini, bukannya mendapatkan bunga dari koin dan token yang kamu pinjamkan, kamu menerima bagian dari biaya transaksi setiap kali perdagangan terjadi ketika crypto yang kamu sediakan digunakan.

Dalam kebanyakan kasus, cryptomu akan digabungkan dengan crypto lainnya dalam apa yang disebut kumpulan likuiditas. Suku bunga bisa bervariasi mulai dari satu sampai tiga digit persentase, bergantung pada bagaimana cryptomu digunakan. Peminjaman DeFi difasilitasi oleh smart contract, jadi biasanya mereka otomatis secara keseluruhan dan tidak membutuhkan masukan dari perantara, tidak seperti pemberi pinjaman tradisional. 

DeFi yield farming biasanya mewajibkan para peminjam untuk mengunci crypto mereka untuk beberapa waktu lamanya. Selama kurun waktu itu, koin dan token tidak bisa diakses, sehingga mereka tidak bisa diperjualbelikan.

Apa keuntungan dari yield farming?

Yield farming adalah cara yang semakin populer untuk membuat cryptomu bekerja sementara kamu memilikinya. Dari pada membiarkannya diam saja dalam dompetmu dengan harapan harganya akan semakin naik, atau secara aktif memperjualbelikannya untuk mendapatkan keuntungan, sebaliknya kami bisa memakainya secara pasif untuk menghasilkan token crypto lagi tanpa membutuhkan usaha yang besar.

Bergantung pada metode yield farming pilihanmu, tingkat suku bunga dan hadiah bisa sangat besar, jadi mungkin saja untuk memperkaya dirimu cukup besar dalam waktu yang cukup singkat.

Apa resiko dari yield farming?

Tentu saja, tidak ada metode investasi tanpa resikonya, dan investasi yang menawarkan pengembalian terbesar biasanya yang paling beresiko. Maka, kamu seharusnya tidak terlalu terkejut mempelajari bahwa yield farming bukanlah cara yang benar-benar bisa dipercaya untuk menghasilkan lebih banyak crypto. Inilah beberapa resiko terbesar dan yang paling umum yang perlu kamu sadari sebelum kamu mulai:

Composability risks
Kapanpun Anda percaya pada orang lain, seperti penyedia DeFi, dengan uangmu (atau cryptomu), kamu harus menerima adanya composability risks. Bahkan institusi keuangan yang besar pun bisa bangkrut, meninggalkan para konsumen yang berjuang untuk mendapatkan kembali uang mereka. Maka, ketika kamu mulai yield farming penting bahwa kamu mengerti ada resiko yang sama di dalamnya.

Meskipun tampaknya sulit dipercaya, tapi bukannya tidak mungkin blockchain mengalami serangan, adanya kesalahan pada kode kontrak otomatis bisa menyebabkan kegagalan luar biasa, atau timbulnya masalah serius lainnya. Dalam skenario-skenario ini, ada kemungkinan kita kehilangan crypto kita.  

Kerugian yang tidak pasti
Kerugian yang tidak pasti mungkin menjadi kekuatiran terbesar dalam yield farming karena begitu umum. Hal ini terjadi ketika token yang kamu masukkan dalam kumpulan likuiditas nilainya berubah dibandingkan pertama kali kamu mendepositokan mereka. Semakin besar perubahannya, semakin rugi ketika waktunya kamu menarik depositomu.

Contohnya, katakan kamu meminjamkan Bitcoin senilai $1.000, dan sementara koinmu terkunci dan tidak bisa dijual, nilainya turun menjadi hanya $600. Hartamu berkurang $400 ketika kamu mendapatkan kembali koinmu, jadi ketika kamu menjualnya pada titik ini, kamu mengalami kerugian yang besar.

Rug pulls
Kami memiliki panduan AAG Academi yang membahas rug pulls lebih dalam, jadi kami tidak akan membahasnya di sini, tapi secara keseluruhan, rug pull adalah sesuatu yang terjadi ketika pencipta suatu proyek mengambil semua dana dari kumpulan likuiditas dan meninggalkan para investornya tanpa apapun kecuali token yang tidak lagi berharga. Ketika hal ini terjadi, kamu kehilangan apapun yang sudah kamu tanamkan dalam proyek ini.

Contoh dari platform dan protokol yield farming

Selain platform yang sudah kami sebutkan di atas, pilihan yield farming populer lainnya adalah:

• DeFi Swap
• eToro
• PancakeSwap
• Uniswap
• Venus

Bagaimana cara menghitung pengembalian yield farming

Sulit menghitung pengembalian yield farming secara manual. Untungnya, tersedia sejumlah besar kalkulator yield farming yang hebat (serta gratis). Kalkulator-kalkulator ini bukan hanya bisa membantu kamu menghitung potensi pengembalian dari investasi pasif kamu, tapi juga membantu kamu bersiap-siap untuk berapa jumlah kerugianmu karena hal-hal seperti kerugian yang tidak pasti.

Inilah beberapa kalkulator yield farming yang mungkin ingin kamu coba:

• Alpaca Yield Farming Calculator
• CoinGecko Impermanent Loss and APY Calculator
• DeFi Yield Advanced Impermanent Loss Calculator

Referensi

• Defi yield farming
• Defi apps