Conociendo las estrategias de inversión en criptomonedas

Comprar y vender criptomonedas puede ser un negocio lucrativo para cualquier inversionista, pero no llegarás muy lejos si no tomas los pasos correctos antes de comenzar. Armar tu propia estrategia de inversión es fundamental, al igual que investigar adecuadamente las criptomonedas que te interesan, estar al tanto de las estafas de criptomonedas y saber cómo minimizar su riesgo.

En esta guía de AAG Academy, cubriremos todo esto y mucho más para asegurarnos de que estés listo para comenzar a invertir en criptomonedas por primera vez.

¿Qué es una estrategia de inversión en criptomonedas?

Una estrategia de inversión en criptomonedas es esencialmente un modelo o plan que puedes usar para guiarte a través de tu viaje de inversión. En el deberás decidir tu estrategia antes de comenzar a invertir en monedas y tokens, e investigar qué tipo de inversiones planeas hacer, si serán a corto o largo plazo, y cuántas ganancias te gustaría obtener.

Por supuesto, nunca se garantiza una ganancia, por lo que tu estrategia también puede dictar cuánto dinero estás dispuesto a perder en una inversión. Algunos inversores decidirán que si un activo que poseen cae a un cierto valor, lo venderán con pérdidas y seguirán adelante, en lugar de esperar a que el precio suba nuevamente a riesgo de perder aún más de su efectivo.

Parte de tu estrategia debe incluir la elaboración de un presupuesto y un plan financiero para determinar cuánto puedes invertir y cuáles son tus objetivos a corto y largo plazo. Un presupuesto es fundamental ya que invertir más de lo que puedes pagar puede causar problemas. Tenemos una guía de AAG Academy dedicada a las cosas a tener en cuenta antes de invertir en criptomonedas si deseas obtener más información.

Una vez que sepas cuánto puedes invertir de manera segura, es hora de elegir la estrategia de inversión adecuada. Aquí hay algunas estrategias comunes utilizadas por los inversores en criptomonedas en la actualidad:

Comprar y mantener
La estrategia de «comprar y mantener», a la que muchos inversores se refieren como la estrategia «HODL» (hold on for dear life), es un método de inversión que consiste en poner dinero en un determinado activo y luego conservarlo durante un período prolongado de tiempo. Esta es una de las estrategias más sencillas, después de decidir en qué invertir, no tienes que hacer mucho más.

La idea es que, con el tiempo, el valor de tu inversión aumente y, cuando sea el momento de vender, habrás obtenido una ganancia considerable. Los primeros inversores de Bitcoin darán fe de que esta estrategia funciona, aunque obviamente depende de en qué inviertas y qué tan bien se desempeñe con el tiempo.

Dollar cost averaging
El promedio del costo del dólar o dollar cost averaging (DCA) es algo similar a la estrategia de comprar y mantener, pero va un paso más allá. En lugar de invertir una cierta cantidad de dinero y luego olvidarse de ella hasta que estés listo para vender, la estrategia DCA implica una inversión continua de la misma suma de dinero de manera regular, generalmente cada semana de cada mes.

Por ejemplo, supongamos que tienes $200 para invertir cada mes. Con DCA, pondrías esa suma en la misma criptomoneda todos los meses, independientemente de su precio. La idea es que con el tiempo, a medida que el valor de la criptomoneda fluctúa, terminarás obteniendo más por tu dinero y obtendrás una ganancia considerable al final.

Yield farming
Si deseas poner a trabajar tu criptomoneda mientras la conservas en un esfuerzo por generar más ingresos, puedes estar interesado en el yield farming (cultivo de rendimiento). Esto implica prestar o apostar tus monedas y tokens para generar intereses y otras recompensas. Tenemos guías dedicadas tanto al yield farming como al staking de criptomonedas si estás interesado en obtener más información.

Establecimiento de límites de pérdidas y ganancias
Debido a la naturaleza volátil de las criptomonedas, es probable que quieras ir a lo seguro y establecer algunos límites cuando se trata de invertir. Estos límites pueden aplicarse a tus ganancias, tus pérdidas o simplemente a la duración de tus inversiones.

Por ejemplo, si inviertes $500 en cierta criptomoneda y no quieres perder más de $400, puedes optar por reducir tus pérdidas si el valor de tu inversión cae a $400. Alternativamente, puedes establecer un límite en tus ganancias. Si estás satisfecho con una ganancia del 30%, puedes vender tu inversión cuando alcances ese precio, en lugar de arriesgarte a una caída.

Luego, puedes considerar invertir tus ganancias en otras criptomonedas en un esfuerzo por seguir creciendo, pero ten en cuenta que este tipo de estrategia de inversión requiere bastante tiempo libre y puede no ser ideal si ese no es el caso.

Invierte poco y diversifica tu cartera para reducir el riesgo

Si uno de tus objetivos de inversión más importantes es minimizar el riesgo, hay un par de pasos simples que puedes seguir. El primero es invertir pequeñas cantidades de dinero extra en los proyectos que te interesan, al menos inicialmente. Esto asegurará que si el proyecto falla o experimenta una disminución en el valor por otras razones, no habrás perdido demasiado del dinero que tanto te costó ganar.

Otro gran consejo es diversificar tu cartera, lo que esencialmente significa invertir en múltiples criptomonedas en lugar de poner todo tu dinero en una sola. Cuantos más proyectos escojas para invertir, menor serán tus posibilidades de perderlo todo si un proyecto experimenta una fuerte caída en su valor. Y eso siempre es posible dado que las criptomonedas son muy volátiles.

Términos importantes de cripto inversión

Antes de comenzar a invertir en criptomonedas, es una buena idea familiarizarse con algunos de los términos más comunes que se utilizan. Esto será particularmente útil cuando estés investigando inversiones potenciales, ya que otros inversionistas, investigadores y analistas pueden usar palabras o frases importantes que no has escuchado antes si eres un principiante.

Publicamos una excelente guía para principiantes sobre términos comunes de criptomonedas en el blog de AAG Medium, pero aquí hay algunos específicos para invertir que debes tener en cuenta:

• All-time high (ATH): El valor más alto alcanzado por un activo en su historia.

• All-time low (ATL): El valor más bajo alcanzado por un activo en su historia.

• Bear market: Una tendencia negativa en los precios de mercado. El término se usa generalmente para describir un período prolongado de caídas de precios.

• Bull market: Una tendencia positiva en los precios de mercado. El término generalmente se usa para describir un período de aumentos prolongados de precios.

• DeFi: Una abreviatura de «finanzas descentralizadas». El término se utiliza para describir los servicios financieros entre pares que permiten a los usuarios pedir prestado y prestar criptomonedas.

• Dip: Término utilizado para describir un período de disminución de precios.

• Market capitalization (cap): La capitalización de mercado (límite) de una criptomoneda es su valor total. Se calcula multiplicando el número de monedas o tokens disponibles por el precio de mercado actual de cada token.

• Portfolio: Una colección de múltiples activos de inversión.

• Volatility: Qué tan rápido y cuánto puede cambiar el precio de una criptomoneda.

• Volume: La cantidad total de transacciones de criptomonedas durante un cierto período de tiempo, como 24 horas o una semana.

• Yield: Un retorno de una inversión, generalmente medido como un porcentaje.

Investiga el mercado cripto

Uno de los pasos más importantes que cualquier inversor puede tomar antes de invertir dinero en una nueva criptomoneda es realizar la investigación adecuada. Es posible que veas a otros inversores usando las iniciales «DYOR». Esto significa «haz su propia investigación» y significa esencialmente que cada individuo debe llevar a cabo su propia diligencia debida en algo antes de invertir en él.

Google es tu mejor amigo cuando se trata de investigar proyectos de criptomonedas, pero querrás tratar de evitar las comunidades de fanáticos, aunque a veces pueden ser útiles, y buscar fuentes de información más confiables. Hay una gran cantidad de sitios web confiables que informan sobre noticias de criptomonedas, como CoinDesk, CoinTelegraph, y Decrypt.

Además de investigar los últimos acontecimientos de las criptomonedas que te interesan, también debes consultar el sitio web oficial de la criptomoneda, donde podrás encontrar más información sobre cosas como el funcionamiento del proyecto, sus metas y objetivos, y la economía del token. También debes averiguar sobre el equipo detrás del proyecto, si lo hay.

Esto es particularmente importante si estás invirtiendo en proyectos más nuevos y más pequeños que aún no han demostrado su valía. Asegúrate de que el proyecto haya sido auditado de forma independiente, lo que garantiza que un tercero haya examinado el código del proyecto y otros aspectos del mismo para cerciorarse que funcione según lo prometido y que sus creadores no intenten ocultar sorpresas desagradables.

Cuidado con las cripto estafas

Los proyectos que no han sido auditados de forma independiente pueden haber sido creados para estafar a los inversores desprevenidos. Estos parecen proyectos genuinos en la superficie, y los creadores a menudo hacen afirmaciones ambiciosas sobre lo que esperan lograr. Sin embargo, después de atraer muchas inversiones, los creadores desaparecen con todo el dinero, dejando a los inversores con las manos vacías.

Esto se conoce como «rug pull» o “tirón de alfombra” y, lamentablemente, sigue siendo común dentro de la industria de las criptomonedas. Sin embargo, si se lleva a cabo la investigación correcta, los rug pull se pueden evitar fácilmente. Si no puedes encontrar una auditoría independiente en un proyecto de criptomoneda, o sus creadores no revelan su identidad, existe una gran posibilidad de que el proyecto no sea genuino.

Otra estafa que se debe tener en cuenta es lo que se conoce como «pump and dump». Esto es cuando un cierto número de «partidarios» del proyecto convencen a otros para que inviertan en el proyecto, generalmente haciendo afirmaciones extravagantes y difundiendo exageraciones, para aumentar significativamente el precio del token. Luego venden sus propios tokens con una ganancia, lo que hace que el precio caiga en picada. 

Este tipo de estafa se puede evitar buscando actividad sospechosa en los precios de los tokens. Si ves que cierta criptomoneda está experimentando un fuerte aumento en el precio sin razón aparente, esto podría indicar que se está produciendo un pump and dump. Si ha experimentado una fuerte caída en el precio, es posible que ya haya ocurrido el pump and dump.

Para obtener más información sobre las estafas de criptomonedas y cómo evitarlas, puedes leer nuestra guía dedicada.

Practica invertir antes de hacerlo de verdad

¿Sabías que puedes practicar invertir sin tener que gastar un centavo? Si estás buscando ganar algo de experiencia antes de poner tu propio dinero en juego, existen herramientas en línea gratuitas que puedes usar, éstas simulan el proceso de inversión con dinero virtual. Puedes practicar la compra y venta de diferentes activos, leer gráficos de precios y más.

Investopedia tiene un Stock Market Simulator que es genial para principiantes, y Wall Street Survivor ofrece otro simulador que te permite comprar y vender criptomonedas, así como acciones y otros activos. También puedes encontrar herramientas similares e incluso juegos bursátiles buscándolos en Google, en la App Store o en Google Play.

Fuentes

• Crypto investing strategies
• Things to consider before investing cryptocurrency
• How to research crypto
• When is the best time to invest