Cómo diversificar tu cartera de criptomonedas: Gestión de riesgos frente a la volatilidad del mercado

Invertir tu dinero extra en criptomonedas puede ser muy divertido y un pasatiempo sumamente lucrativo. Sin embargo, ese no es siempre el caso. Las criptomonedas son increíblemente volátiles, por lo que, si bien es posible ganar mucho dinero si realizas las inversiones adecuadas en el momento adecuado, también es posible sufrir pérdidas significativas debido a la volatilidad del mercado.

Muchos inversores reducen el riesgo de grandes pérdidas tanto como sea posible diversificando su cartera de criptomonedas. En esta guía de AAG Academy, veremos qué es la diversificación, los beneficios que puede aportar a cualquier inversor de criptomonedas y cómo puedes diversificar tu cartera de manera efectiva.

¿Qué es un portafolio de criptomonedas?

Una cartera de criptomonedas es esencialmente una colección de cripto activos propiedad de un inversor. En realidad, no tendrías un portafolio si solo inviertes en una sola criptomoneda, pero si inviertes dinero en varias monedas, tokens y otros activos digitales, como NFT, se podría decir que tienes un portafolio. Y eso es importante si quieres ser un inversor sensato.

El término «portafolio» no es exclusivo de la industria de las criptomonedas. De hecho, se ha utilizado durante décadas en el mundo de la inversión en general, donde se usa comúnmente para describir una colección de diferentes activos financieros, que pueden incluir acciones, activos, bonos, fondos mutuos y más, en poder de un inversor. Es probable que hayas escuchado el término muchas veces antes.

¿Cómo diversificar tu portafolio de criptomonedas?

Tener un portafolio es fundamental si deseas minimizar el riesgo cuando inviertes, pero la forma en que compones tu portafolio es aún más importante. Ser propietario de diferentes activos de la misma clase, como acciones de varias empresas de tecnología, puede ser una buena idea. Pero poseer diferentes activos repartidos en diferentes clases es aún mejor.

Esto es lo que se conoce como diversificación, y aunque puede ser un poco más complicado cuando se trata de inversiones en criptomonedas, ya que todas las criptomonedas podrían considerarse como una clase de activos, eso no significa que sea imposible. En realidad, hay una variedad de monedas y tokens de criptomonedas en los que puedes invertir, así como NFT.

Por ejemplo, mientras que Bitcoin( BTC) y Aave (AAVE) son criptomonedas, una se usa para el pago y la otra se clasifica como un token de gobernanza. Ambos existen dentro de la misma industria, pero debido a que operan de manera muy diferente, los inversores en criptomonedas no los consideran comparables. Otros tipos de criptomonedas incluyen:

• Tokens de utilidad
• Tokens de seguridad
• Stablecoins

Si deseas obtener más información sobre estos tokens, AAG Academy ofrece una excelente guía sobre la diferencia entre una moneda y un token — así como otra dedicada a las stablecoins. Te recomendamos encarecidamente que los leas, si eres nuevo en la inversión en criptomonedas y no estás familiarizado con los diversos tipos de opciones de criptomonedas que existen.

Además de invertir en diferentes tipos de tokens para diversificar tu cartera, también te puede interesar distribuir tu efectivo de repuesto en los que se considera como líderes del mercado en la industria de las criptomonedas, como Bitcoin, Ethereum y otras opciones de alto perfil, y proyectos de criptomonedas más pequeños y nuevos que pueden no haber existido por mucho tiempo.

¿Por qué es importante diversificar tu portafolio de criptomonedas?

Digamos que eres un gran creyente de Bitcoin, por lo que, durante un año inviertes todo tu efectivo libre en BTC. Durante ese tiempo, experimentarás todas las fluctuaciones del mercado que esperarías ver si has estado siguiendo las criptomonedas durante algún tiempo; habrá momentos en que tus BTC vean aumentos considerables de valor, y habrá momentos en que veas caídas considerables.

Ahora, imaginemos que de repente necesitas todo ese efectivo de repuesto que has estado invirtiendo en BTC, pero Bitcoin se encuentra actualmente en un período de declive sostenido y tu dinero ya no vale ni de lejos tanto como antes. Si tienes que retirar dinero ahora y no puedes esperar a que el valor de Bitcoin vuelva a subir, tendrás que enfrentar una pérdida significativa.

Este es el riesgo que se corre cuando no se tiene un portafolio de criptomonedas diversificado. Todo tu dinero está en una criptomoneda, y debido a que no le está yendo tan bien, estás perdiendo  dinero. Pero este problema podría haberse evitado si, en cambio, hubieras invertido no solo en múltiples criptomonedas, sino en varios tipos de criptomonedas.

Si invirtieras su efectivo de repuesto no solo en Bitcoin, sino también en Ethereum y algunas monedas estables, y tal vez incluso en NFT, no sufrirías un golpe tan sustancial cuando una o incluso dos de esas inversiones sufran un período prolongado de caídas. Y, si tienes suerte, es posible que descubras que cuando uno está abajo, otro está arriba, por lo que se equilibran entre sí.

Además, la diversificación también te brinda una mejor oportunidad de obtener un buen rendimiento de tu inversión. Cuantas más criptomonedas elijas comprar, mayores serán tus posibilidades de que una de tus inversiones experimente un aumento considerable en el valor del mercado.

Ejemplos de diversificación de carteras de criptomonedas

Como mencionamos anteriormente, diversificar una cartera de criptomonedas no es tan simple como diversificar una cartera de inversiones tradicional porque hay menos clases de activos para elegir, pero es posible. Además, no tiene por qué ser difícil. Lo primero en lo que debes pensar es en el riesgo que deseas tener a la hora de invertir.

Por ejemplo, si te gusta ir a lo seguro y deseas mantener las pérdidas lo más bajas posible, puedes optar por invertir el 40% de tu efectivo libre en criptomonedas más establecidas como Bitcoin, el 20% en altcoins, el 20% en stablecoins y el 10% en NFT. Suponiendo que no vas a comprar y vender con frecuencia, es menos probable que veas pérdidas significativas con esta división.

Si estás dispuesto a asumir un poco más de riesgo, puedes optar por invertir el 30% de tu efectivo libre en criptomonedas establecidas, el 30% en altcoins, el 20% en stablecoins y el 20% en NFT. Es probable que algunas de estas inversiones fluctúen más que otras, por lo que si bien aumentas el riesgo de sufrir una pérdida, también es más probable que vea ganancias significativas.

Sin embargo, es importante recordar que no importa cuán grande o diversificada sea tu cartera de criptomonedas, nadie es completamente inmune a las pérdidas. Siempre que inviertas dinero en cualquier cosa, ya sean criptomonedas u otros activos financieros, siempre existe la posibilidad de que recuperes menos de lo que invertiste originalmente.

Fuentes

• How to build a well balanced crypto portfolio
• Asset allocation and diversification explained
• How-to-building-a-well-balanced-crypto-portfolio