Estafas con criptomonedas y cómo evitarlas

La industria de las criptomonedas vale más de 2,5 billones de dólares, según las últimas estimaciones del Fondo Monetario Internacional (FMI), por lo que no sorprende que, a medida que ha aumentado su popularidad, la industria también haya visto un aumento significativo en las estafas con criptomonedas, diseñadas para engañar a los comerciantes para desprenderse de sus valiosos activos.

Si eres un novato en criptomonedas, es imperativo que estés familiarizado con las estafas más comunes y comprendas cómo evitarlas. Si sabes qué buscar, es mucho más fácil tomar las precauciones necesarias para asegurarte de no convertirte en una víctima. Descubre todo lo que necesitas saber en esta guía de AAG Academy.

¿Qué es una cripto estafa?

Hay una amplia gama de estafas de criptomonedas en uso hoy en día, y casi todas están diseñadas para engañarte y que entregues la información de inicio de sesión de tu cartera de criptomonedas o te desprendas de tus tokens y otros activos digitales. Los estafadores saben que esos activos valen algo, incluso si no es mucho, por lo que su objetivo principal es quitártelos.

Independientemente de las tácticas que utilicen, ya sea haciéndose pasar por otra persona en un esfuerzo por persuadirte y que así compartas la frase semilla de tu cartera o prometiendo tokens de criptomonedas gratuitos simplemente conectando tu billetera a su aplicación descentralizada, se considera una estafa.

¿Cuáles son los diferentes tipos de cripto estafas?

Las estafas más comunes utilizadas en la industria de las criptomonedas en la actualidad incluyen:

Phishing
El phishing (suplantación de identidad) es una de las estafas más antiguas que existen, y es tan frecuente en las criptomonedas como en otros lugares. El phishing es cuando los piratas informáticos roban datos confidenciales, como frases semillas de carteras de criptomonedas y credenciales de inicio de sesión, haciéndose pasar por otra persona. Pueden hacerse pasar por empleados de un intercambio, promotores de criptomonedas o simplemente donantes generosos.

Los phishers a menudo te dirán que necesitan que verifiques los datos personales para mantener tu cartera segura, o te ofrecerán grandes cantidades de criptomonedas gratis como parte de alguna «promoción». Todo lo que tienes que hacer, afirman, es confirmar la frase semilla de tu cartera (la combinación de palabras utilizadas para iniciar sesión en tu cartera) o proporcionar acceso a ella.

Por supuesto, estas afirmaciones son completamente falsas. En realidad, una vez que el atacante haya obtenido acceso a tu cuenta, transferirá todo lo que posees a la suya, dejándote sin nada. Nuevamente, si un trato suena sospechoso o demasiado bueno para ser verdad, no te involucres. Y nunca conectes tu cartera de criptomonedas a un servicio desconocido en el que no confíes.

Spoofing
Al igual que el phishing, el spoofing es cuando un atacante configura una cuenta de redes sociales falsa, una aplicación descentralizada o un sitio web que está diseñado para parecer genuino. Usarán el nombre y las imágenes de una persona confiable y de alto perfil, o crearán sitios falsos que parecen reales. Luego intentan convencer a los seguidores de que inviertan en proyectos de estafa o que conecten sus carteras de criptomonedas a servicios que vaciarán sus cuentas.

Pump and dumps
Una de las estafas de criptomonedas más comunes es el «pump and dump» (bombear y tirar), que es cuando los «fans», personas influyentes u otras personas aumentan el valor de un proyecto de criptomonedas comprando grandes cantidades del token y luego vendiéndolos todos a un precio significativamente más alto cuando otros inversores desprevenidos han puesto su propio dinero en él.

Quienes facilitan pump and dumps tienden a afirmar que un proyecto está a punto de un gran despegue y convencen al público para que sigan su ejemplo e inviertan su propio dinero en él. A menudo harán mucha promoción del proyecto en las redes sociales, en videos de YouTube y a través de otros canales, generalmente con mucho énfasis. 

Esto hace que el precio del token suba o «bombee”, a veces de manera significativa, dependiendo de qué tan grande sea el influencer, y luego vende o «descarga» su inversión y obtiene una gran ganancia. Esta liquidación inevitablemente hace que el precio del token se desplome, por lo que todos los demás que invirtieron se quedan con tokens que tienen poco valor. La realidad es que el proyecto nunca fue “a la luna”, por lo que solo el influencer se ha beneficiado de este esquema.

Rug pulls
Los rug pulls (tirones de alfombra) son algo similares a los pump and dump en el sentido de que están diseñados para convencer a los desprevenidos entusiastas de las criptomonedas para que inviertan el dinero que tanto les costó ganar en un token. Pero son los creadores del token, en lugar de un influencer, los que están detrás de la estafa. Ellos promocionan su nueva criptomoneda para atraer a tantos seguidores como sea posible, luego, una vez que han convencido a suficientes personas para que compren el token de su proyecto, se van con el total del fondo de liquidez. 

Hay dos tipos de rug pulls a tener en cuenta, y estos son «Hard pull» y «Soft pull». Un Hard pull (tirón fuerte) es cuando los desarrolladores usan códigos ocultos en un contrato inteligente para crear una «puerta trasera», que luego se puede usar para robar los fondos del proyecto. Un “soft pull” (tirón suave) ocurre cuando los creadores se deshacen de sus propios tokens rápidamente, dejando un proyecto severamente devaluado sin futuro.

Es más difícil llevar a cabo estafas de ruff pull en estos días ahora que los comerciantes de criptomonedas experimentados saben qué buscar cuando examinan nuevos proyectos. Pero eso no impide que aparezcan de forma regular.

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Obsequios de ‘Celebridades’
En el pasado, varias celebridades de alto perfil supuestamente ofrecieron tokens de criptomonedas por un valor de millones de dólares, casi siempre Bitcoin porque es el más grande y emocionante, a sus seguidores en las redes sociales. Dicen que todo lo que tienes que hacer para reclamarlo es enviar algo de tu propia criptomoneda a su dirección, y te devolverán el doble.

Personas como Elon Musk, Bill Gates, Jeff Bezos e incluso Kanye West han realizado estos «obsequios» en las redes sociales en los últimos años. Solo hay un problema. Todos son una estafa. Los mensajes son publicados por piratas informáticos que obtienen acceso a las cuentas de redes sociales de una celebridad y luego las usan para robarles a los fanáticos desprevenidos sus valiosos tokens de Bitcoin.

¿Cómo detectar una cripto estafa?

Detectar una estafa de criptomonedas no siempre es fácil, ya que algunos estafadores hacen todo lo posible para ocultar sus actividades y engañar a los comerciantes desprevenidos, pero hay algunas cosas que debes tener en cuenta. Aquí hay algunos signos comunes de una estafa de criptomonedas:

• Correos electrónicos o mensajes que solicitan detalles de inicio de sesión de carteras o frases semilla
• Ofrecimientos de apoyo no solicitados de personas aleatorias
• «Regalos» que prometen tokens de criptomonedas gratis
• Proyectos con creadores anónimos
• Proyectos que no han tenido una auditoría independiente
• Proyectos que han experimentado una fluctuación aguda e inexplicable en su valor
• Sitios web con URL inusuales

¿Cómo evitar las cripto estafas? 

Ahora que conoces algunas de las cosas más importantes que debes tener en cuenta cuando se trata de identificar una estafa con criptomonedas, debería ser mucho más fácil evitarlas. Por ejemplo, no debes confiar en los correos electrónicos y mensajes al pie de la letra, y cuando alguien ofrece apoyo que no solicitaste, siempre debes sospechar, especialmente si solicita información confidencial.

Cuando busques invertir en proyectos de criptomonedas, realiza tu propia investigación. Asegúrate de que los creadores del proyecto puedan ser identificados, lo cual es una señal de que están felices de estar asociados con el proyecto y de que lo respaldan, y busca evidencia de auditorías independientes. Ten en cuenta que un fuerte aumento en el valor puede ser una señal de un pump and dump, y una fuerte disminución en el valor puede sugerir que un proyecto ha perdido apoyo y se está desvaneciendo, o que fue un rug pull.

Lo que es más importante, nunca compartas la información de acceso de tus carteras o la frase semilla con nadie, ni la conectes a DApps que no sean de confianza. Cuando quieras usar una DApp, utiliza el navegador DApps integrado en tu cartera o ingresa  la URL manualmente en un navegador web. No conectes tu cartera a los servicios mediante enlaces que te envíen desde un correo electrónico o mensaje instantáneo.

Otra excelente manera de evitar estafas es usar la nueva cartera MetaOne de AAG. Te brinda la libertad de acceder a las DApps al tiempo que elimina la necesidad de claves privadas, frases de contraseña y hardware que pueden caer fácilmente en las manos equivocadas mediante el uso de un sistema de seguridad multicapa. También marca los sitios web potencialmente dañinos.

Finalmente, asegúrate de ver la guía de AAG Academy para proteger tus activos de criptomonedas, que detalla algunos de los pasos que puedes seguir para que tu cartera sea lo más segura posible.

Podrías estar interesado en: ¿Cómo asegurar tus criptomonedas?

¿Qué hacer si eres víctima de una cripto estafa?

La naturaleza predominantemente descentralizada y anónima de la industria de las criptomonedas significa que si eres víctima de una estafa, recuperar los activos perdidos puede ser muy difícil. Sin embargo, hay algunos pasos que debes seguir para protegerte.

Si estás utilizando una cartera centralizada y aún tienes acceso a ella, lo primero que debes hacer es cambiar tu contraseña y luego informar sobre la estafa a través de los canales de soporte correspondientes. El intercambio debería poder recuperar tu cartera si otra persona ha cambiado la contraseña, aunque recuperar los activos perdidos puede ser más difícil.

Si estás utilizando una cartera descentralizada, no es posible cambiar la frase semilla de tu cartera, por lo que si alguien más ha obtenido acceso a ella, deberás comenzar desde cero,  crear una nueva cartera y luego transferir cualquier activo digital que aún tengas a esa nueva cartera para que estén seguros. Recuerda que necesitarás acceso a tu cartera original para realizar esa transferencia, así que asegúrate de no eliminarla hasta que esté vacía.

También puedes optar por denunciar la estafa a las autoridades pertinentes de tu país, como la Federal Trade Commission (FTC) en los Estados Unidos o Trading Standards  en el Reino Unido. Simplemente busca «reportar estafa de criptomonedas» en Google para encontrar la autoridad adecuada en el país donde residas.

Fuentes

• Bitcoin Scams: How to Spot Them, Report Them, and Avoid Them 
• What To Know About Cryptocurrency and Scams
• 6 Common Crypto Scams, and How Investors Can Protect Their Coins